1. Amaç

Bu Politika, Paribu Kripto Varlık Alım Satım Platformu A.Ş. (“Paribu”) müşterilerinin kripto ve nakit varlık transferlerinin şeffaf ve izlenebilir olmasını sağlanması için Masak Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'te belirlenen esaslara uygun olarak transfer işlemlerinin gerçekleştirilmesi amacıyla hazırlanmıştır.

2. Kapsam ve Dayanak

Bu Politika, Paribu platformunda gerçekleştirilen tüm müşterin kripto ve nakit varlık transferlerini kapsar ve 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, III-35/B.1 sayılı Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ, III-35/B.2 sayılı Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların Çalışma Usul ve Esasları ile 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve işbu kanun kapsamında çıkarılan yönetmelikler başta olmak üzere Paribu’nun tabi olduğu düzenlemeler esas alınarak hazırlanmıştır. 

3. Tanımla

4. Genel Esaslar

4.1.  Paribu Olarak Sorumluluklarımız

4.1.1. Müşterilerimizden Talep Etmemiz Gereken Bilgiler

25 Şubat 2025 tarihi itibariyle müşterilerimizin kripto varlık çekim işlemlerinde çekim yapılan adresin kendi hesabı mı, başka bir kişiye ait hesap mı yoksa bir kurum hesabı mı olduğunu bildirmeleri gerekiyor.

Çekim işlemi bir kurum hesabına gerçekleştiriliyorsa platformun; yurt içi bir platform mu, yurt dışı bir platform mu yoksa bağımsız bir cüzdan mı olduğunun belirtilmesi gerekiyor.

Benzer şekilde müşterilerimizin hesaplarına gerçekleştireceği kripto yatırma işlemlerinde transfer işleminin gerçekleştirildiği hesabın kendi hesabı mı, başka bir kişiye ait hesap  mı yoksa bir kurum hesabı mı olduğunun bildirilmesi gerekiyor.

Yatırma işlemi bir kurum hesabına gerçekleştiriliyorsa platformun; yurt içi bir platform mu, yurt dışı bir platform mu yoksa bağımsız bir cüzdan mı olduğunun belirtilmesi gerekiyor.

Bu bilgilere ek olarak transfer edilen kripto varlığın değeri 15.000 TL’nin altında ise hem çekme hem de yatırma işlemleri için karşı tarafın adı ve soyadının bildirilmesi yeterlidir. Cüzdan bir tüzel kişiye ait ise ad ve soyad bilgisi yerine tüzel kişinin unvanı bildirilmelidir.

Transfer edilen kripto varlığın değeri 15.000 ₺ üzerindeyse; yatırma işlemleri için transferi gönderen kişinin adı ve soyadına (tüzel kişiler için unvan) ek olarak ikamet adresi (tüzel kişiler için şirket adresi) bildirilmesi,

Çekme işlemleri için alıcının adı ve soyadın (tüzel kişiler için unvan) bildirilmesi,

Hem yatırma hem de çekme işlemleri için gerçekleştirilecek olan işleme ilişkin minimum 20 karakterlik bir işlem açıklamasının yazılması gerekmektedir.

Transfer işlemlerinin gerçekleştirilebilmesi için gerekli bilgiler eksiksiz şekilde iletilmeli. Bilgilerin paylaşılmaması ya da eksik olması durumunda ne yazık ki işlemleriniz gerçekleşmeyebilir. İşlemlerinizin sorunsuz şekilde gerçekleşebilmesi için uygulama üzerindeki yönlendirmelere uymanızı ve sizden talep edilen bilgileri doğru ve eksiksiz paylaşmanız önem arz etmektedir.

4.2. Kripto Varlık Transferleri

4.2.1. Kripto Varlık Çekme Adımları

1. Çekmek istediğiniz kripto varlığı seçtikten sonra karşınıza çıkan ekranda kırmızı renkli çek butonuna tıklayın.

2. Çekim gerçekleştirmek istediğiniz ağı seçerek bu ağ üzerinde tanımlı bir cüzdan adresi girin ve devam et butonuna tıklayın.

3. Çekim gerçekleştirmek istediğiniz miktarı girin ve devam et butonuna tıklayın.

4. Karşınıza çıkacak ekranda çekim bedeli bilgisini, çekme işlemi gerçekleştirilecek ağı ve cüzdan adresini görebilirsiniz. Bilgilerin doğru olduğunu teyit ettikten sonra kırmızı renkli çekme butonunu seçin.

5. Masak yönetmelikleri uyarınca kripto varlık çekme işleminizi tamamlayabilmeniz için alıcı bilgilerinin girileceği ekrana yönlendirileceksiniz.

6. Alıcı “droplistinden” “Kendi Hesabım”, Başka bir kişi” ve “Kurum” seçeneklerinden birini seçin.

7. Seçiminiz;

   1. “Kendi Hesabım” ise doğrulanmış kimlik bilgileriniz üzerinden isim soyisim veriniz otomatik olarak doldurulur.

   2. “Başka bir kişi” ise  alıcının isim ve soyisim bilgilerini girmeniz gerekmekte.

   3. “Kurum” ise alıcı kurumun ünvan bilgisini girmeniz gerekmekte.

8. Alıcı bilgilerinin girilmesinin ardından transferin gönderileceği platform “drop listinden”, “Bağımsız Cüzdan”, “Yurt içi platform” ve “Yurt dışı platform” seçeneklerinden birini seçin.

9. Seçiminiz;

   1. “Bağımsız Cüzdan” ise cüzdanı tanımlamak için bir isim giriniz.

   2. “Yurt içi platform” veya “Yurt dışı platfom” ise “droplist” üzerinden gönderim yapmak istediğiniz platformun adını seçin.

10. Alıcıya ait adres bilgilerini minimumda ülke, il ve ilçe bilgileri yer alacak şekilde girin.

11. Son olarak gerçekleştirilecek olan işleme ilişkin minimum 20 karakter olacak şekilde bir açıklama yazın.

12. Bütün bilgileri doğru girdiğinizden emin olduktan sonra yeşil devam et butonuna tıklayın.

13. Karşınıza çıkan ekranda, doğrulama kodunuzu girdikten sonra, kırmızı Doğrula ve çekimi tamamla butonuna tıklayarak Kripto Varlık Çekme işleminizi tamamlayabilirsiniz.

4.2.2. Kripto Varlık Yatırma Adımları

1. Masak yönetmelikleri uyarınca cüzdan adreslerinize yatırılan kripto varlık bakiyelerinin hesabınıza yansıtılması için gönderici bilgilerini eklemeniz gerekiyor. Cüzdanlarınıza herhangi bir varlık girişi tespit edilmesi durumunda Paribu uygulaması üzerinden transferi onaylamanız için bir bildirim gelecek.

2. Bildirim ekranında yeşil gönderici bilgilerini ekle butonuna tıklayın.

3. Gönderici droplistinden” “Kendi Hesabım”, Başka bir kişi” ve “Kurum” seçeneklerinden birini seçin.

4. Seçiminiz;

   1. “Kendi Hesabım” ise doğrulanmış kimlik bilgileriniz üzerinden isim soyisim veriniz otomatik olarak doldurulur.

   2. “Başka bir kişi” ise  göndericinin isim ve soyisim bilgilerini girmeniz gerekmekte.

   3. “Kurum” ise gönderici kurumun ünvan bilgisini girmeniz gerekmekte.

5. Gönderici bilgilerinin girilmesinin ardından transferin geldiği platform “drop listinden”, “Bağımsız Cüzdan”, “Yurt içi platform” ve “Yurt dışı platform” seçeneklerinden birini seçin.

6. Seçiminiz;

   1. “Bağımsız Cüzdan” ise cüzdanı tanımlamak için bir isim giriniz.

   2. “Yurt içi platform” veya “Yurt dışı platfom” ise “droplist” üzerinden ilgili platformun adını seçin.

7. Göndericiye ait adres bilgilerini minimumda ülke, il ve ilçe bilgileri yer alacak şekilde girin.

8. Son olarak yatırma işlemine ilişkin minimum 20 karakter olacak şekilde bir açıklama yazın.

9. Bütün bilgileri doğru girdiğinizden emin olduktan sonra yeşil transferi onayla butonuna tıklayın.

4.3. Nakit Varlık Transferleri

Yasal düzenlemeler kapsamında TL yatırma ve TL çekme işlemlerinizde yalnızca kendi adınıza kayıtlı banka hesaplarını kullanmanız mümkün. Transfer gerçekleştirilmeye çalışılan banka hesabının sizin adınıza gözükmediği durumlarda transferler ne yazık ki kabul edilmemektedir.

4.3.1. TL Yatırma İşlemleri

Kendi adınıza açılmış banka hesaplarından Paribu IBAN adreslerine gerçekleştireceğiniz TL transferleri otomatik olarak bakiyenize yansıtılacaktır.

4.3.2. TL Çekme Adımları

1. Paribu uygulaması üzerinden cüzdan sekmesini açın.

2. Türk lirasını seçin.

3. TL çek butonunu seçin.

4. Kendi adınıza açılmış bir vadesiz Türk Lirası banka hesabına ait IBAN bilgisini girin ve TL çek butonunu seçin.

5. Çekmek istediğiniz TL tutarını girin ve kırmızı TL çek butonunu seçin.